Aprende sobre los costos asociados a tus fondos mutuos

Series

Las series de cuotas (A, B, C, D, E é I) representan la oferta de distintos planes dentro de un mismo fondo mutuo, y pueden diferenciarse, por ejemplo, en aspectos tales como tipos de inversionistas a las que están dirigidas, remuneraciones, plazos de permanencia, montos de inversión, entre otros.

Dónde encontrarlo en la ficha de tu fondo:

Remuneración

Corresponde al cobro que realizan las Administradoras de Fondos por administrar los fondos mutuos. Se expresa como un porcentaje anual + IVA incluido, pero se carga diariamente al valor cuota. La remuneración cobrada puede ser Fija o Variable.

Remuneración fija: Corresponde al gasto fijo por concepto de comisión de administración de la sociedad.

Remuneración variable: Corresponde al gasto variable por concepto de comisión de administración de la sociedad, en el caso que exista una variación positiva entre el valor cuota del día versus el valor cuota del último día en que se devengó este tipo de remuneración.

Dónde encontrarlo en la ficha de tu fondo:

Gastos Operacionales

Corresponde a los gastos de cargo del fondo o serie de cuotas, directamente vinculados con su operación y que se encuentran contemplados en su reglamento interno.

Dónde encontrarlo en la ficha de tu fondo:

TAC Total

Corresponde a la sumatoria de los porcentajes que resultan de dividir los costos asociados a la inversión en el fondo mutuo o serie de cuotas, antes mencionados, sobre el patrimonio del fondo o la serie, en forma diaria, durante el año terminado el último día del mes al cual se refiere la información.

Dónde encontrarlo en la ficha de tu fondo:

Comisión de Colocación

Corresponde a la comisión que puede cobrar la administradora, como otra forma de remuneración, al momento que el partícipe efectúa una inversión o el rescate de la misma, y se encuentra establecida en el reglamento interno del Fondo y se aplica sobre el monto original de la inversión.

Dónde encontrarlo en la ficha de tu fondo:

Comisión de Colocación Diferida al Rescate

Corresponde a la comisión de colocación referida anteriormente, pero en este caso es cobrada por la administradora debido a que el partícipe efectuó un rescate de la inversión antes del plazo mínimo de permanencia establecido en el reglamento interno de cada Fondo Mutuo.

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