1 Objetivo de Inversión:
Lo primero que debes definir es el propósito de tu inversión. Estas pueden ser: educación de sus hijos, compra de vivienda, compra de auto, vacaciones, vejez, entre otras.
2 Plazo Inversión:
Una vez que tienes claro el objetivo de la inversión, podrás estimar el plazo que requerirás para acumular el capital para tu inversión.
Objetivos a Corto PLazo |
Objetivos a Mediano PLazo |
Objetivos a Largo PLazo |
| Viajes |
Vivienda |
Jubilación |
| Matrimonio |
Comenzar un negocio |
Universidad de tus hijos |
| Auto |
Segunda Vivienda |
Herencia |
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3 Grado de Riesgo y Rentabilidad:
Determinar el riesgo que estás dispuesto a asumir al invertir. Hay que tener presente que el riesgo va asociado con la rentabilidad esperada, es decir, mientras mayor sea el riesgo asumido, mayor es la rentabilidad esperada, con la consecuente mayor volatilidad (se puede ganar más, pero también se puede perder más).
4 Monto a Invertir:
Por último debes definir el monto que estás dispuesto a invertir.
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